Tìm hiểu được biết Công ty Cổ phần Đầu tư Thuận Lợi (Công ty Thuận Lợi - Công ty thành viên Kim Oanh Group) đã mang những sổ đỏ trên để cầm cố cho tổ chức, cá nhân để vay tiền.
Một cá nhân nhận “cầm cố” cho Công ty Thuận Lợi hơn 26 nghìn m2 đất ở
Trong các văn bản gửi đến khách hàng, Công ty Cổ phần Đầu tư Thuận Lợi (Công ty Thuận Lợi) về việc xin gia hạn thời gian cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho khách hàng thuộc dự án Khu dân cư Cầu Đò (Mega City) tại xã An Điền, Thị xã Bến Cát, tỉnh Bình Dương. Văn bản gia hạn thời gian cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và quyền sở hữu nhà ở cho khách hàng thuộc dự án Khu dân cư Mỹ Phước 4 – Khu B. Tại dự án Khu dân cư Cầu Đò và Khu dân cư Mỹ Phước 4 – Khu B Công ty Thuận Lợi đều xin gia hạn đến hết Quý I/2021.
Khách hàng nhiều năm mua nền đất tại dự án nhưng không được bàn giao sổ đỏ, nguyên nhân chủ đầu tư đã mang chính sổ đỏ của khách hàng đi cầm cố để vay tiền.
Lý do được Công ty Thuận Lợi đưa ra tại dự án Khu dân cư Cầu Đò do UBND tỉnh Bình Dương có chủ trương tiếp tục thực hiện dự án xây dựng mới Cầu Đò 2 qua sông Thị Tính, theo đó hướng tuyến Cầu Đò 2 sẽ kết nối với đường N13 thuộc dự án Khu dân cư Cầu Đò. Việc xây dựng mới dẫn đến phải điều chỉnh Quy hoạch cục bộ dự án. Lý do khác được Công ty Thuận Lợi viện dẫn việc chồng lấn ranh giữa dự án Khu dân cư Cầu Đò và dự án kè sông Thị Tính. Đối với dự án Khu dân cư Mỹ Phước 4- Khu B lý do được đưa ra do điều chỉnh, cập nhật hành lang bảo vệ cầu Bà Phủ 1 và cầu Bà Phủ 2.
Nguyên nhân dẫn đến việc không thể bàn giao sổ đỏ cho người dân được cho do Công ty Thuận Lợi đã mang chính những nền đất khách hàng mua để “cầm cố” vay tiền của cá nhân, tổ chức.
Cụ thể theo tìm hiểu dự án KDC Cầu Đò, Công ty Thuận Lợi đã có hợp đồng vay đối với cá nhân bà Hà Thị Tuyết Anh (sinh năm 1980, địa chỉ tại TP. Biên Hoà, tỉnh Đồng Nai) được ký ngày 12/6/2019 tại Văn phòng Công chứng Thành phố mới Bình Dương với tài sản thế chấp là 6 lô đất với các Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất có các số hiệu CH413602; CH 413642; CH 413625; CH 413628; CH 413635; CH 413667 đều do Sở Tài nguyên & Môi trường tỉnh Bình Dương cấp, tổng diện tích 6 lô đất trên lên đến 26.018,3m2.
Chưa dừng lại, Công ty Thuận Lợi, đại diện là bà Nguyễn Thị Nhung chức vụ thành viên Hội đồng quản trị tiếp tục vay của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam – Chi nhánh Bình Dương có địa chỉ tại số 314 Đại lộ Bình Dương, phường Phú Hoà, TP. Thủ Dầu Một, tỉnh Bình Dương.
Tại Hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất số 072TC17 sẽ có nghĩa vụ đảm bảo cho các khoản nợ của Công ty Kim Oanh, bao gồm hợp đồng cấp tín dụng số 065K16 ký ngày 22/9/2016, hợp đồng tín dụng từng lần số 076B16 ký ngày 22/9/2016, hợp đồng tín dụng từng lần số 007B17 ký ngày 23/1/2017, tất cả hợp đồng cấp tín dụng giữa Công ty Kim Oanh và Vietcombank chi nhánh Bình Dương trong thời hạn 5 năm kể từ ngày ký hợp đồng.
Để đảm bảo thanh toán các nghĩa vụ được đảm bảo, Công ty Thuận Lợi đã thế chấp cho Vietcombank Chi nhánh Bình Dương hàng chục sổ đỏ trúng đấu giá tại dự án Khu dân cư Cầu Đò, theo hợp đồng mua bán tài sản đấu giá số 16/2014/HĐMBTSBĐG ngày 5/12/2014.
Cụ thể là các sổ đỏ cùng được cấp ngày 7/03/2017 do Sở Tài nguyên và Môi trường tỉnh Bình Dương cấp mang có các số chứng nhận như CH413620, CH413645, CH413685, CH413610, CH413613, CH413616, CH413604, CH413608, CH413618, CH413619, CH413614, CH413609, CH413650, CH413630, CH413643, CH413627, CH413644, CH413637, CH413611, CH413651, CH413629, CH413640, CH413647, CH413659.
Tài sản để đảm bảo cho khoản vay là 24 lô đất với tổng diện tích 110.693m2. Làm phép tính đơn giản với 6 lô đất để đảm bảo cho khoản vay giữa Công ty Thuận Lợi và cá nhân bà H.T.T.A và 24 lô đất là tài sản thế chấp để đảm bảo cho khoản vay giữa Công ty Thuận Lợi và Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam – Chi nhánh Bình Dương. Tổng diện tích 30 lô đất là 136.711,3m2 đất ở. Nếu tính bình quân một nền đất có diện tích 80m2 sẽ chia được 1.708 nền đất.
“Chồng cầm đất – vợ cầm xe”
Không riêng dự án KDC Cầu Đò được Công ty Thuận Lợi mang đi thế chấp để vay tiền, công ty này còn mang nhiều tài sản có giá trị khác mang đi thế chấp để đảm bảo cho các khoản vay.
Cụ thể, thông tin tại Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc Gia Việt Nam – Ngân hàng Nhà nước Việt Nam không riêng gì dự án KDC Cầu Đò tên thương mại dự án Mega City. Khu đất 49,8ha có địa chỉ tại xã Bình Sơn, huyện Long Thành, tỉnh Đồng Nai cũng được Công ty Thuận Lợi thế chấp tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Phương Đông – Sở giao dịch TP. Hồ Chí Minh.
Cùng với đó, Công ty này còn thế chấp nhiều tài sản là phương tiện giao thông, quyền sở đất cho nhiều ngân hàng khác. Cụ thể, thế chấp phương tiện giao thông có biển số 61A-73378 cho Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam – Chi nhánh An Đông. Thế chấp xe ô tô biển số 61A-48148; 61A-48528 cho Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam – Chi nhánh Bình Dương.
Công ty Thuận Lợi (ông Nguyễn Thuận là người đại diện pháp luật) là công ty thành viên của Kim Oanh Group (ông Nguyễn Thuận là chồng hợp pháp của bà Đặng Thị Kim Oanh – người đại diện pháp luật của Kim Oanh Group).
Liên quan đến việc mang nhiều tài sản có giá trị đi thế chấp để vay tiền. Tìm hiểu tại Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc Gia Việt Nam – Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Không chỉ Công ty Thuận Lợi mà Công ty Cổ phần Dịch vụ – Thương mại và Xây dựng Địa ốc Kim Oanh (Công ty Kim Oanh) cũng đang vay tiền của nhiều tổ chức tín dụng.
Cụ thể, Công ty Kim Oanh có thế chấp tài sản là xe ô tô Lexus NX 300 cho Ngân hàng TMCP Phương Đông – Sở Giao dịch TP. Hồ Chí Minh. Thế chấp quyền sử dụng đất ở CB905943, 944, 945, 946, tờ bản đồ số 63 thửa đất 6352, 6355, 6356, 6354, 6353, CB905943, 944, 945, 946, 947 (CS12687, 88, 89, 90, 91) huyện Bến Cát tỉnh Bình Dương cho Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam – Chi nhánh Bình Dương.
Cùng với đó, Công ty Kim Oanh cũng thế chấp xe ô tô biển số 61A-48054; 61B-02971; 61A-51430 cùng 2 xe ô tô 8 chỗ và 1 xe ô tô chở khách 16 chỗ cho Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam – Chi nhánh Bình Dương.
Trước đó, cơ quan báo chí đã phản ánh những sai phạm tại các dự án mà Công ty Thuận Lợi triển khai. Cụ thể, trong Tờ trình số 202/TTr-UBND và báo cáo số 225/BC-UBND của UBND Thị xã Bến Cát về kết quả thực hiện liên quan đến dự án Khu dân cư Mỹ Phước 4 – Khu B do Công ty Cổ phần Đầu tư và Phát triển Thuận Lợi làm chủ đầu tư tại phường Mỹ Phước.
Tại tờ trình và báo cáo của UBND Thị xã Bến Cát đều xác định rõ Công ty Thuận Lợi đã có 3 sai phạm lớn tại Dự án khu dân cư Mỹ Phước 4B như: Có hành vi sử dụng đất khi chưa thực hiện các thủ tục giao đất, cho thuê đất theo quy định của pháp luật đất đai đối với phần diện tích 7.551m2 tại phường Mỹ Phước. Mặc dù phần diện tích này nằm trong quy hoạch dự án Khu dân cư Mỹ Phước 4 – Khu B được UBND Thị xã Bến Cát phê duyệt quy hoạch chi tiết tỷ lệ 1/500 năm 2016. Tuy nhiên, Công ty Thuận Lợi chưa được UBND tỉnh Bình Dương giao đất theo quy định đã tự ý san nền, xây dựng đầu tư cơ sở hạ tầng.
Mặc dù chưa đủ điều kiện để thực hiện chuyển nhượng, song Công ty Thuận Lợi vẫn ký hợp đồng nguyên tắc để chuyển nhượng quyền sử dụng đất và nhà ở hình thành trong tương lai, hợp đồng đặt cọc về việc đảm bảo giao kết và thực hiện hợp đồng mua bán chuyển nhượng bất động sản với tổng diện tích 1.377,06 m2, tổng số tiền đã thu lên tới 6,6 tỷ đồng. Thị xã Bến Cát còn phát hiện Công ty Thuận Lợi lấn chiếm 7.551 m2 đất đang được UBND phường Phước Mỹ quản lý, sử dụng hợp pháp.
Cùng liên quan đến những dự án trên, tại Kết luận số 07/KL-TTR của Thanh Tra Bộ Tư pháp cũng chỉ ra 5 sai phạm nghiêm trọng tại những dự án như:
Thứ nhất, diện tích quyền sử dụng đất giữa Chứng thư thẩm định giá và kết quả bán đấu giá là không đồng nhất. Điều này dẫn đến phần diện tích bị chênh lệch giữa Chứng thư thẩm định giá và Thông báo bán đấu giá lên đến 2821,4m2.
Thứ hai, hồ sơ đấu giá của không có tài liệu thể hiện niêm yết Thông báo đấu giá tại địa điểm theo quy định của pháp luật. Điều này vi phạm quy định tại Khoản 2 Điều 18 Thông tư 23/2010/TT-BTP ngày 6/12/2010 của Bộ Tư pháp.
Thứ ba, chưa đảm bảo chặt chẽ trong việc người đăng ký tham gia đấu giá nộp tiền đặt trước khi thời hạn nộp tiền đã hết (cuộc đấu giá khu B1+B2, Mỹ Phước 4). Điều này vi phạm quy định tại Khoản 1 Điều 29 Nghị định 17/NĐ-CP.
Thứ tư, chưa thực hiện đầy đủ nghĩa vụ trong việc thực hiện Hợp đồng đấu giá đã ký kết với Agribank Chợ Lớn.
Thứ năm, nhận thức chưa đúng về tài sản đấu giá dẫn đến việc thông báo bán đấu giá tài sản không được chuyển nhượng. Hành vi này đã vi phạm Khoản 2 Điều 173 Luật đất đai năm 2013, bởi Điều khoản này quy định rõ: “Tổ chức được Nhà nước giao đất không thu tiền sử dụng đất không có quyền chuyển đổi, chuyển nhượng, tặng cho, cho thuê quyền sử dụng đất; thế chấp, góp vốn bằng quyền sử dụng đất; không được bồi thường về đất khi Nhà nước thu hồi đất”.
Thanh Mạnh- DNĐT
